Банковские операции - Шевчук Д. А.
Скачать (прямая ссылка):
8) расшифровки кредитов и займов на первое число месяца, в котором рассматривается заявка с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий,
9) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки - 15 дней,
10) справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности,
11) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п. ); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженно сти, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности, с приложением копий кредитных договоров и договоров обеспечения - по состоянию на текущую дату,
12) справка о забалансовых обязательствах перед другими банками (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, выданные поручительства) - по
состоянию на текущую дату с приложением копий договоров, либо справка об отсутствии указанных обязательств,
13) справка или выписки (для без залоговых кредитов) о поступлениях и списаниях по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные обслуживающими Банками (при наличии сезонного фактора за последние 12 месяцев).
14) Список основных средств (вне зависимости от постановки на баланс) - наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость,
15) Копии договоров аренды помещений, транспорта и иного имущества предпринимателя (при наличии аренды).
** - предоставляются заверенные налоговыми органами (либо ксерокопии отчетности с отметкой Налоговых органов/копией уведомления об отправлении в ИФНС, заверенные подлинной печатью и подписями руководителя и главного бухгалтера предприятия (при наличии).
5. Технико-экономическое обоснование эффективности использования кредита, где должны быть отражены:
- Содержание кредитуемой операции,
- цель использования кредита, с указанием конкретных поставщиков и направлений использования заемных средств,
- сроки и суммы выпуска (приобретения) продук ции (услуг), с указанием конкретных заказчиков, предполагаемых объемов реализации, цен и себестоимости продукции (услуг),
- прогноз суммы чистой прибыли от реализации на период действия кредитного договора;
6. Документы по кредитуемой операции:
- договоры на приобретение ценностей с оформленными приложениями и дополнениями, конкретизирующими состав приобретаемых ценностей, их цены, сроки и графики поставок, формы расчетов,
- договоры по реализации конечной продукции с оформленными приложениями и дополнениями, конкретизирующими состав реализуемых ценностей, их цены, сроки и графики поставок, формы расчетов,
- другие договоры, необходимые для осуществления кредитной операции (в т. ч. на транспортировку товаров, их переработку и т. п. );
- разрешительная документация на проведение сделок, связанных с кредитуемой операцией (например - лицензии, квоты, сертификаты и т. п. );
7. Документы по предлагаемому обеспечению — в зависимости от вида предлагаемого залога в соответствии с действующими в Банке внутренними но рмативными документами по работе с залогами и Регламентом проведения правовой экспертизы кредитных сделок.
1. По любому виду движимого имущества, предлагаемому в залог, предоставляются.
1.1. Документ, подтверждающий отсутствие прав третьих лиц (и иных обременений) на передаваемое в залог имущество:
¦ (выписка из книги записи залогов, подписанная единоличным исполнительным органом, или
¦ соответствующее письмо за подписью единоличного исполнительного органа юридического лица, если законодательством не предусмотрено иное)
или документов, содержащих перечень прав всех третьих лиц, которыми обременено передаваемое в залог имущество - О/НОТ;
1.2. Копии документов, подтверждающих право собственности на передаваемое в залог имущество (с указанием инвентарных и заводских номеров основных средств, передаваемых в залог)
в том числе копии:
¦ контрактов,
¦ таможенных документов,
¦ инвойсов,
¦ накладных,
¦ платежных документов,
¦ актов приемки-передачи,
¦ инвентарных карточек учета основных средств (форма ОС-6)
¦ накладных
¦ и других документов, подтверждающих право собственности залогодателя на передаваемое в залог имущество и его полную оплату)
в случае залога автотранспортного средства - паспорт транспортного средства о РУК/НОТ
* - при залоге автотранспортного средства физическим лицом представляется тот же комплект документов, что и при залоге его юридическим лицом (выбрать нужное).
1.3. В случае отсутствия документов, указанных в пунктах 1, 2 настоящего Приложения, могут быть предоставлены документы, подтверждающие в ладение залогодателем передаваемым в залог движимым имуществом в течение не менее 8 лет, а именно
