Научная литература
booksshare.net -> Добавить материал -> Экономика -> Шевчук Д. А. -> "Банковские операции" -> 34

Банковские операции - Шевчук Д. А.

Шевчук Д. А. Банковские операции — М.: РИОР, 2007. — 475 c.
Скачать (прямая ссылка): bankoper2007.pdf
Предыдущая << 1 .. 28 29 30 31 32 33 < 34 > 35 36 37 38 39 40 .. 107 >> Следующая

- кредитных сделок;
- сделок по выпуску ценных бумаг (в том числе, векселей);
- сделок по приобретению или отчуждению акций (долей) в уставном складочном) капитале хозяйственных товариществ или обществ;
IV. Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы физических лиц Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы физических лиц.
? Паспорт - О-К
? При совершении сделки (на основную экспертизу) — Если есть отметка о зарегистрированном браке: - согласие супруга (-ги) с указанием всех существенных условий сделки, составленное по форме Банка: (Нот)
V. Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы предпринимателей без образования юридического лица.
? Паспорт - О-К
? Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя \ Свидетельство о внесении записи в Единый государственный Реестр индивидуальных предпринимателей.
? Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.
Используемые сокращения и способы заверения предоставляемых документов: (О) - оригинал;
(О-К) - оригинал, с которого в присутствии клиента сотрудник Банка снимает копию.
Копия, заверенная:
(Нот) - нотариально с оригинала либо нотариально с нотариальной копии; (Нал) - налоговым органом (далее - НО), зарегистрировавшим юр. лицо; (Нот**) - нотариально, если на документе есть отметка НО; (ГО) - гос. органом (за исключением налоговых), выдавшим документ; (ОУ) - орган управления юр. лица (общее собрание, совет директоров, правление), составившего документ согласно своей компетенции (далее - ОУ), в лице его
председателя (председательствующего) и секретаря ЛИБО должностного лица, уполномоченного ОУ либо в силу законодательства.
(Рук) - руководитель юр. лица (ген. директор, директор - по Уставу).
(Кад) - начальник\инспектор отдела кадров.
? Если документ (за исключением нотариальной копии) составлен на 2-х и более листах (в том числе и оригинал), он должен быть прошит, прошнурован, заверен на обороте теми же лицами, которые подписали (заверили) сам документ.
? Все подписи в документах в обязательном порядке должны быть скреплены соответствующей печатью
? Через дробь указаны возможные варианты заверения.
4. Финансовые документы
- для юридических лиц на общей системе налогообложения:
1) балансы (форма №1) за 5 последних отчетных дат **
2) отчет о прибылях и убытках (форма №2) за 5 последних отчетных дат **
3) управленческие балансы (по упрощенной форме - прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,
4) управленческий отчет о прибылях и убытках (по упрощенной форме - прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,
5) отчет о движении денежных средств за последний отчетный год, **
6) аудиторское заключение (при наличии),
7) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность,
8) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на последнюю отчетную дату с указанием организаций, предприятий и объемов вложения,
9) расшифровки кредитов и займов на последнюю отчетную дату и на текущую дату с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий (с приложением копи й кредитных договоров и договоров займа),
10) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки - 15 дней,
11) справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности,
12) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п. ); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженности, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности, с приложением копий кредитных договоров и договоров обеспечения - по состоянию на текущую дату,
13) справка о забалансовых обязательствах перед другими банками (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, выданные поручительства) - по состоянию на текущую дату с приложением копий договоров, либо справка об отсутствии указанных обязательств,
14) справка или выписки (для без залоговых кредитов) о поступлениях и списаниях по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные обслуживающими Банками (при наличии сезонного фактора за последние 12 месяцев).
Предыдущая << 1 .. 28 29 30 31 32 33 < 34 > 35 36 37 38 39 40 .. 107 >> Следующая

Реклама

c1c0fc952cf0704ad12d6af2ad3bf47e03017fed

Есть, чем поделиться? Отправьте
материал
нам
Авторские права © 2009 BooksShare.
Все права защищены.
Rambler's Top100

c1c0fc952cf0704ad12d6af2ad3bf47e03017fed